Troppa informazione
YouTube, podcast, newsletter e corsi spiegano sempre le stesse cose. Dopo decine di ore, la domanda resta la stessa.
PANASUR Mercati Finanziari
Impara da un’esperienza, non da una lezione
Basta teoria. Ti mostriamo come investiamo i nostri risparmi.
Non vogliamo dirti come investire i tuoi soldi. Vogliamo mostrarti come investiamo i nostri e spiegarti il ragionamento che c’è dietro.
Contenuti educativi e informativi. Non costituiscono consulenza personalizzata in materia di investimenti. Leggi il disclaimer.
Abbiamo studiato Finanza all’Università, ma non ci hanno insegnato come investire.
01Teoria sì, pratica no
Laurea e libri non ti dicono come aprire un ETF, leggere un KID o operare tramite il broker.
02Le abbiamo imparate da soli
Inflazione, ISIN, pesi, costi: le abbiamo capite investendo i nostri risparmi.
03Ora te le mostriamo
Tre portafogli veri, setup sul broker, patrimonio in un unico posto. Quello che avremmo voluto sapere all’inizio.
Non sai se investire nei mercati finanziari è la scelta giusta?
Scopri perché ogni giorno che tieni i soldi fermi in banca perdi soldi.
Il problema
Ok, ho capito la teoria. Ma adesso, concretamente, cosa faccio?
Online non manca informazione sugli investimenti. Ne esiste troppa. PANASUR nasce per colmare il gap tra aver capito e saper fare.
Teoria senza pratica
Sai che cosa sono un ETF e un PAC. Non sai ancora come si aprono, si leggono e si tengono nel tempo.
Il click che non arriva
Davanti al broker comparono ISIN, bid, ask, market e limit. È lì che molti si fermano.
Come funziona
Guarda. Capisci. Fai. Monitora.
Non vogliamo l’ennesimo corso con centinaia di video, né trasformarti in un esperto di finanza. Vogliamo che tu possa aprire un investimento, vedere come funziona, capire perché è costruito così e come ragionare su capitale, PAC e cuscinetto.
- 01
Guarda
3 dei nostri portafogli messi a disposizione come caso studio per te.
- 02
Capisci
Perché i portafogli sono costruiti così, e come quantificare il capitale da investire o la rata del PAC mensile: prima un cuscinetto per le spese imminenti, poi ciò che può lavorare sui mercati.
- 03
Fai
Ti diamo assistenza tecnica per fare la prima operazione con il broker da te scelto.
- 04
Monitora
Ti forniamo una piattaforma per monitorare i tuoi investimenti e il patrimonio, mese dopo mese.
Prodotto core · 3 portafogli PANASUR
Ti mostriamo i 3 portafogli che usiamo per investire i nostri risparmi e i ragionamenti che ci sono dietro, affinché tu possa comprendere al meglio.
Non 60% questo e 40% quello. Ogni portafoglio si apre e si studia: strumento, ISIN, peso, costi, geografia, ruolo, alternative considerate, rischi, drawdown e logica complessiva. Il valore non è “compra questi ETF”. È il ragionamento che c’è dietro.
Pianificazione
Prima quanto versare. Poi quale strumento.
Ti mostriamo come quantificare il capitale da investire in un’unica soluzione o la cifra del piano di accumulo mensile. La pianificazione finanziaria parte da un cuscinetto liquido per le spese imminenti — affitto, tasse, auto, lavori, imprevisti. Solo ciò che resta, e che non ti servirà a breve, può entrare sui mercati. Non è un importo “giusto per te”: è un metodo, perché investire senza riserva è il modo più rapido per dover vendere nel momento sbagliato.
Core
Azionario globale
Come costruiamo un’esposizione azionaria globale: strumenti, pesi, costi e il ruolo di ogni ETF.
Caso di studio del team. Non un portafoglio “adatto a te”: un investimento reale da smontare e capire.
Core
Azioni e obbligazioni
Come combiniamo crescita e componente obbligazionaria. Cosa abbiamo scelto, cosa abbiamo scartato e perché.
Caso di studio del team. Non un portafoglio “adatto a te”: un investimento reale da smontare e capire.
Core
Multi-asset
Come diversifichiamo tra più fonti di rischio e rendimento, con vantaggi, svantaggi e comportamento storico.
Caso di studio del team. Non un portafoglio “adatto a te”: un investimento reale da smontare e capire.
Non vogliamo che tu copi un portafoglio. Vogliamo che tu possa studiarlo, smontarlo e capire come si costruisce. La decisione resta tua.
Add-on · First Investment Setup
Hai capito come si costruisce un portafoglio, ma non sai come fare la prima operazione col broker.
ISIN, ticker, bid, ask, market, limit, quantità, commissioni, PAC: è qui che la teoria spesso non basta. Un membro del team ti affianca sull’interfaccia del broker, dopo che hai scelto autonomamente broker, strumento e importo.
Cosa possiamo mostrarti
- Dove trovare lo strumento e verificare l’ISIN
- Dove trovare KID e documentazione
- Come leggere la schermata e le commissioni
- Differenza operativa market vs limit
- Come impostare tecnicamente un PAC
- Dove trovare eseguiti, report e importare i dati
Cosa non facciamo
- Quale cifra esatta è adatta a te
- Quale ETF scegliere per te
- Se un portafoglio è troppo rischioso per te
- Quale modello replicare
L’obiettivo non è scegliere l’investimento al posto tuo. È il passaggio: capire → fare.
Scopri il setup tecnicoWealth OS
Il tuo patrimonio, e i PAC, in un solo sguardo.
Wealth OS aggrega investimenti, liquidità, immobili, pensione, altri beni e debiti. La prima informazione è il patrimonio netto. Poi i reminder dei versamenti, così non perdi un PAC.
Come ci arrivano i dati
Manuale
Sempre disponibile.
CSV
Importa gli eseguiti.
PDF
Rendiconto, KID, factsheet.
ISIN
Collega lo strumento.
Basta Excel. Fase futura: collega account supportati, in sola lettura dove possibile.
Wealth OS · Patrimonio
LivePatrimonio netto
€84.650
+1,5% 30g
Attività − passività · tutto in un solo posto
Investimenti
€48.200
Cash
€9.850
Immobili
€22.000
Pensione
€8.400
Altri beni
€4.200
Debiti
−€8.000
Versamenti PAC
2 in arrivoPAC azionario globale
25 ago · Tra 7 giorni
€250
PAC multi-asset
1 set · Tra 14 giorni
€150
Hai finalmente cominciato ad investire, ma non capisci bene se sarai mai finanziariamente libero?
Ti aiutiamo con strumenti pratici per capire quando i tuoi investimenti copriranno interamente il tuo stile di vita.
FIRE
Cash Flow Freedom
Freedom Gap
€1.380/mese
Spese mensili meno cash flow patrimoniale.
Projected Freedom
2043
Simulazione ipotetica, non previsione di rendimento.
PAC · 300 € al mese · 10 anni
In 10 anni avresti avuto quasi il doppio.
I soldi fermi, l’inflazione se li mangia.
Un PAC è un piano di accumulo: versi la stessa cifra ogni mese e costruisci capitale nel tempo, anche partendo da zero. Qui 300 € al mese sul MSCI World, EUR net, anni solari 2016–2025.
L’inflazione mangia i soldi fermi perché i prezzi salgono: gli euro sul conto restano gli stessi, ma comprano sempre meno. Al 2% all’anno, 36.000 € versati e lasciati fermi oggi valgono 29.533 €. Poi puoi cambiare importi e durata.
Dopo 10 anni
Capitale fermo
36.000 €
versato · oggi vale 29.533 €
vs
Investito MSCI
66.244 €
+84%
+30.244 € in 10 anni · quasi il doppio
Scenario preimpostatoPAC · 0 € iniziali · 300 €/mese · 10 anni
Conservativo
54.884 €
8%/anno
MSCI World
66.244 €
11,3%/anno
Aggressivo
77.721 €
14,0%/anno
- Capitale fermo · versato36.000 €senza rendimento
- Dopo inflazione 2%/anno29.533 €−18%
- MSCI World66.244 €+84%
Scaglione
2026 · 66.244 €
Conservativo 8%/anno
MSCI World 11,3%/anno
Aggressivo 14,0%/anno
Totale versato
Inflazione al 2% all’anno: i versamenti restano nominali, il potere d’acquisto scende. MSCI World: CAGR 11,3% EUR net 2016–2025. Non è una previsione. Scheda justETF — iShares Core MSCI World (Acc).
Team Panasur
Chi costruisce la piattaforma: esperienza imprenditoriale e disciplina di investimento, sullo stesso tavolo.
Gaston Haboba
Investment Professional · Co-fondatore
Esperienza
- Investimenti diretti e capital allocation in private companies
- Gestione di portafogli multi-asset per capitali familiari e di rete
- Private markets, due diligence e supporto M&A
- Advisory e interazione con stakeholder HNW / UHNW
- Investment Professional presso DKSH Holding (Svizzera & Italia)
- Investment Due Diligence e M&A/Valuation presso PwC Italia
Formazione
- MSc in Finance — Università Cattolica (Milano), 110/110 cum laude
- BSc in Finance — Università Tor Vergata (Roma)
- Executive Master in Corporate Finance — LUISS Business School
- CAS in Wealth Management — USI Università della Svizzera italiana
- CFA Level I Candidate
David Haboba
Co-fondatore del Gruppo Panasur
Esperienza
- Co-fondatore e libero professionista del Gruppo PANASUR dal 1995
- Progettazione architettonica, costruzioni e ristrutturazioni
- Intermediazioni e compravendite immobiliari
- Valutazioni immobiliari e consulenza sulle aste
- Perizie tecniche private e CTU del Tribunale di Velletri
- Imprenditoria: House Up e Decatalogo.com (Uruguay)
Formazione
- Laurea in Architettura — Universidad de la República (Uruguay)
- Master in Direzione e Gestione di Imprese di Costruzione e Immobiliari — Università Cattolica (Montevideo)
- Corso camerale per agenti di mediazione immobiliare — Confcommercio (L. 39/89)
Prezzi
Tre piani. Nessuna percentuale.
Nessuna AUM fee. Nessuna percentuale sul capitale. Che tu monitori €5.000 o €500.000, il software costa lo stesso.
Panasur Gratis
€0/ mese
Sempre gratis, senza carta
- ✓News e articoli sul sito
- ✓Contenuti educativi aperti
- ✓Aggiornamenti pubblici del team
- ✓Pagine informative e FAQ
Per leggere e orientarti, senza impegno.
Panasur Premium
Più scelto€9,99/ mese
€119,88 fatturati annualmente
- ✓Tutto del piano Gratis
- ✓3 portafogli PANASUR con spiegazioni
- ✓Portafogli smontati pezzo per pezzo
- ✓Setup call opzionale per il primo investimento
- ✓Piattaforma basica per tracciare gli investimenti
- ✓Tutorial
Nessuna percentuale sul tuo patrimonio.
Panasur Pro
€14,99/ mese
€179,88 fatturati annualmente
- ✓Tutto del piano Premium
- ✓Versione avanzata della piattaforma
- ✓Wealth OS: patrimonio completo
- ✓Net Worth e Freedom Dashboard
- ✓Import CSV, PDF e ISIN
- ✓Simulatore di crescita
Piattaforma avanzata, stesso prezzo fisso.
Domande frequenti
Date consulenza finanziaria?+
No. I contenuti hanno finalità esclusivamente informative ed educative. Panasur non presta consulenza personalizzata, non gestisce patrimoni dei clienti e non formula raccomandazioni basate sulla situazione personale del singolo investitore.
Quale portafoglio devo scegliere?+
Non lo decidiamo noi. I casi di portafoglio hanno finalità didattica e non costituiscono indicazione a replicarne la composizione o l’operatività. Servono a spiegare logiche, obiettivi e modalità di costruzione.
Devo avere un capitale minimo?+
No.
PANASUR investe i miei soldi?+
No. Non gestiamo patrimoni dei clienti, non custodiamo strumenti e non eseguiamo operazioni per conto terzi.
Devo trasferire gli investimenti?+
No. La piattaforma è indipendente dalla banca e dal broker.
Posso usare il mio broker?+
Sì. La disponibilità del supporto tecnico iniziale dipende dai broker e dalle interfacce che supportiamo.
Posso inserire anche immobili e conti?+
Sì. Wealth OS è pensato per il patrimonio complessivo, non solo il deposito titoli.
Posso cancellare?+
Le condizioni di rinnovo e cancellazione saranno rese chiare in fase commerciale e nell’interfaccia di abbonamento.
Informativa
Disclaimer
I contenuti relativi agli strumenti finanziari hanno finalità esclusivamente informative ed educative. Il Gruppo Panasur non presta consulenza personalizzata in materia di investimenti, non gestisce patrimoni dei clienti e non formula raccomandazioni basate sulla situazione personale del singolo investitore.
I casi di portafoglio presentati hanno finalità didattica e non costituiscono indicazione a replicarne la composizione o l’operatività. Non rappresentano sollecitazione all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari.
Il valore degli investimenti può variare al rialzo o al ribasso. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Le simulazioni sono ipotesi matematiche, non previsioni.